Principais erros que pequenas e médias empresas cometem na gestão de contas a receber

Manter o caixa saudável é um dos maiores desafios para pequenas e médias empresas. E, em muitos casos, o problema não está nas vendas, mas sim na forma como essas empresas gerenciam suas contas a receber. A falta de processo, de controle e de visão estratégica pode comprometer seriamente a saúde financeira do negócio.

No blog de hoje, vamos listar os erros mais comuns na gestão de contas a receber e mostrar como evitá-los pode garantir mais capital de giro, menos inadimplência e melhores resultados no fim do mês.

1. Não ter uma régua de cobrança estruturada

Um dos principais erros é não definir quando, como e com que frequência a empresa vai realizar os contatos de cobrança. A ausência de uma régua clara torna a cobrança inconsistente, reativa e menos eficaz.

🔴 Erro: só cobrar quando o atraso já passou de 30, 60 ou 90 dias.✅ Correto: ter um fluxo de cobrança preventivo, com lembretes e acompanhamentos desde o pré-vencimento.

2. Ignorar a inadimplência como indicador de saúde financeira

Muitas empresas encaram a inadimplência como um problema pontual, e não como um termômetro de gestão financeira. A taxa de inadimplência deve ser monitorada com frequência, pois impacta diretamente o fluxo de caixa.

Segundo o Sebrae, 39% das PMEs que encerram suas atividades o fazem por problemas financeiros ligados ao descontrole de recebíveis.

3. Confiar demais em anotações manuais ou planilhas desatualizadas

Usar controles caseiros para gerenciar os valores a receber pode funcionar no início, mas à medida que a empresa cresce, esse método se torna ineficiente, inseguro e sujeito a erros.

🔴 Erro: planilhas que não são atualizadas ou que dependem de uma única pessoa.✅ Correto: usar sistemas integrados ou CRMs financeiros que automatizem notificações, registros e alertas.

4. Não segmentar os tipos de cliente para cobrança

Cada cliente tem um perfil diferente. Aplicar o mesmo discurso, o mesmo canal e o mesmo ritmo de cobrança para todos reduz a chance de sucesso.

✅ Empresas que aplicam segmentações por perfil de pagamento, histórico e ticket médio conseguem negociar melhor e recuperar mais rápido.

5. Deixar de treinar a equipe responsável pelo financeiro

A cobrança muitas vezes é feita por alguém do administrativo ou comercial, sem treinamento específico, o que pode gerar abordagens incorretas, desgaste na relação com o cliente ou desmotivação da equipe.

✅ Investir em capacitação e técnicas de comunicação para cobrança é essencial — ou terceirizar a operação com quem tem expertise, como a Eficácia.

6. Não agir rapidamente diante do atraso

Muitos empresários esperam demais para agir quando o cliente atrasa. E quanto mais tempo passa, menor a chance de receber.

Estudos mostram que a probabilidade de recuperação de uma dívida cai 30% após 90 dias de atraso (Fonte: Serasa, 2023).

✅ Ter uma cobrança ativa, com ações rápidas desde o primeiro dia de atraso, faz toda a diferença.

7. Esquecer da cobrança preventiva

A cobrança não começa no atraso, mas antes dele. Empresas maduras implementam ações de cobrança preventiva, com lembretes amigáveis antes do vencimento.

💡 Ações simples, como envio de e-mails e SMS automáticos com lembrete de vencimento, podem reduzir em até 40% os casos de atraso.

8. Não buscar ajuda especializada

Por fim, um erro comum é tentar resolver tudo internamente, mesmo quando a equipe não tem tempo ou conhecimento para atuar com cobrança de forma eficiente.

Empresas especializadas, como a Efficacia, oferecem soluções personalizadas. Tudo com atendimento humanizado, estratégia e foco em resultado.

Se a sua empresa está sofrendo com atrasos e inadimplência, fale com a conosco, somos especialistas em transformar problemas financeiros em oportunidades de recuperação.

Fontes:

• Sebrae Nacional, "Causas de mortalidade de pequenas empresas", 2023.

• Serasa Experian, "Relatório de Inadimplência no Brasil", 2023.

• ContaAzul, "Gestão de contas a receber: erros mais comuns", 2022.

Aqui na Efficacia Soluções Financeiras, auxiliamos nossos clientes, com soluções de análise de crédito, cobrança preventiva, Cobrança extrajudicial e judicial, se quiser nos conhecer melhor, acesse nosso site : https://www.efficaciacobranca.com.br/